Брокерский счет в Сбербанке: тарифы на обслуживание для физических лиц

Брокер – это лицо выступающее по поручению своих клиентов, посредник в заключении сделок. Брокерское обслуживание в Сбербанке является комплексом посреднических услуг оказываемых клиенту в качестве представителя его интересов перед компаниями-партнерами банка.

Обслуживание

Предоставление брокерских услуг оказываемых физическим лицам в Сберегательном банке началось в 2011 году. Именно тогда была создана компания «Сбербанк Форекс», которая заняла одно из вакантных мест в сегменте валютного рынка краткосрочных инвестиций. За время своего существования, компания «отточила» свои навыки и переросла в целую сеть. На сегодняшний день Сбербанк Брокер – растущая структурная сеть, состоящая из дочерних организаций банка, каждая из которых оказывает свой вид брокерских услуг.

Страховой брокер

Производит оказание услуг дочерней организацией ПАО Сбербанк ООО «Страховой брокер Сбербанка», в области:

  • Анализа рисков и подбора выгодных программ страхования;
  • Посреднических услуг между клиентом и страховой компанией.
  • Сопровождения заключенных договоров страхования и контроля над выполнением условий договора.

Кредитный брокер

Осуществление посреднических услуг в ипотечном кредитовании в лице своей дочерней организации ООО «Центр недвижимости от Сбербанка», путем создания сервиса позволяющего:

  • подать онлайн заявку на кредитование;
  • найти недвижимость, подходящую для приобретения;
  • провести правовую экспертизу предстоящей сделки;
  • произвести ее государственную регистрацию;
  • произвести расчет по сделке без посещения отделений банка.

Торговый брокер

Предоставление банком услуг в этой области через дочернюю компанию ЗАО «Сбербанк-АСТ». Созданная организацией электронная торговая платформа используется для:

  • проведения торговых аукционов на выполнение муниципальных и государственных заказов;
  • реализации имущества предприятий – банкротов;
  • проведения аукционов по реализации и сдаче имущества в аренду;
  • проведения электронных торгов для компаний с госучастием и для нужд коммерческих организаций;
  • осуществления комплекса маркетинговых исследований плюс мониторинг рынка по ценообразованию.

Инвестиционный брокер

Представителем банка в этой области является дочерняя организация ЗАО «Сбербанк-КИБ». Она располагает большим выбором аналитических продуктов, включающих в себя обзоры рынков акций, долговых бумаг, отраслей и эмитентов. Кроме этого, «дочка» осуществляет размещение средств клиента на финансовых рынках, выступая от его имени по поручению клиента  и предоставляет клиенту отчет о проделанной работе.

Сам же Сберегательный банк России на 2018 год, являясь учредителем данных организаций, возложил на себя функции контроля за их деятельностью и функции открытия и обслуживания брокерских счетов клиента.

виды портфелей
Выбор портфелей для инвестирования предлагается как новичкам, так и опытным: от консервативного с низким уровнем риска и меньшей доходностью, до Сбалансированного и агрессивного портфеля с повышенным уровнем дохода (10-20%)

Брокерское обслуживание физических лиц

преимущества

Преимущества сотрудничества со Сбербанком:

  • Доверие к репутации банка;
  • Широкая структура подразделений;
  • Возможность перевода полученной прибыли на депозит, открытый в Сберегательном банке или на банковскую карту;
  • Предоставление возможности для проведения любого вида операций с компьютера, имеющего доступ в Интернет, независимо от места нахождения клиента;
  • Предоставление частным лицам возможности самостоятельного проведения торговых операций;
  • Проведение бесплатного обучения для новичков и предоставление им круглосуточной информационной и техподдержки для решения вопросов работы на бирже;
  • Предоставление клиентам возможности открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн, если у клиента имеется учетная запись и электронная подпись на портале госуслуг.

Тарифы

Сбербанк разработал для клиентов два пакета тарифов на брокерское обслуживание:

  • Самостоятельный, делает возможным совершение торговых операций через  приложение для выхода на финансовые рынки QUIK;
  • Инвестиционный, дает возможность проведения сделок с получением аналитической поддержки по финансовым инструментам.

Оба тарифных плана основаны на взимании комиссий в виде процента от оборота за день. Его величина зависит от вида тарифного плана, а для инвестиционного тарифа — еще и от вида произведенной операции.

Подробные расшифровки стоимости каждой определенной услуги в рамках выбранного тарифа банк разместил на своем официальном сайте, в разделе «Инвестиционно-брокерское обслуживание».

тариф 1тариф 2

тариф 3

Как открыть счет и начать им пользоваться

Открытие брокерского счета для физического лица в Сбербанке предполагает личное посещение отделения банка. Предварительно необходимо узнать, какое из отделений вашего города имеет возможность предоставить подобную услугу. Из документов физическому лицу для открытия такого счета понадобятся: только паспорт, ИНН, и банковская карта.

В банке на основании предоставленных документов будет заполнена анкета, написано заявление, подписан ряд уведомлений и составлен договор. Кроме этого необходимо будет открыть специальный универсальный депозит. Он дает возможность перевести деньги на брокерский счет после его открытия и управлять им через личный кабинет в системе интернет-банкинга.

начать пользоваться брокерским счетом

В течение суток после подачи заявления Сбербанк открывает два счета: простой брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИСС). По целевому назначению эти два счета практически ничем не отличаются. Однако ИСС имеет несколько присущих только ему особенностей:

  1. Может быть открыт только для физического лица;
  2. Дает возможность получения одного из вариантов налоговых льгот:
  • налоговый вычет 13% от суммы взносов до 52 000 руб.;
  • освобождение от оплаты 13% налога на прибыль операций, произведенных по данному счету, при соблюдении определенных условий (минимальный срок инвестирования — 3 года, максимальная сумма пополнения счета – 400 тыс. рублей в год). Фактически не облагаются налогом полученные по ценным бумагам дивиденды и с прибыль от операций по купле-продаже финансовых инструментов.
  1. Не используется для оплаты комиссий банку – все комиссии за предоставляемые банком брокерские услуги списываются с простого брокерского счета, поэтому его тоже необходимо будет пополнить;

Оформляя в банке документы на открытие брокерского счета, клиенту нужно заранее решить, какую налоговую льготу он хочет получить, от этого зависит какой тип ИИС ему откроют.

После завершения процедуры открытия на электронную почту клиента приходит уведомление, содержащее идентификатор брокерских счетов. После этого можно вносить деньги и подключать программы QUIK и Сбербанк Инвестор.

инвестиции в будущее

Внесение средств на счет

Самый простой способ внести деньги на брокерский счет — воспользоваться системой Сбербанк Онлайн. Минимальная сумма пополнения брокерского счета банком не предусмотрена. Если применение налоговых льгот не планируется, то не важно, на какой из двух открытых счетов поступят деньги. Если же используется один из типов налоговых льгот, то сумму, предназначенную для торговли необходимо вносить на ИСС.

Однако следует учесть, что поскольку максимальная сумма для этого счета ограничивается 400 тыс. рублями в год то, при превышении этого лимита, все остальные средства автоматически будут зачисляться на второй открытый счет.

После того, как средства поступили на счет можно пробовать зарабатывать, а для этого их важно выгодно инвестировать.

Размещение средств в инструменты финансовых рынков

грамотное инвестирование

Сбербанк предоставляет возможность выхода на фондовые рынки российских акций, ETF-фондов и облигаций, срочный рынок фьючерсов и опционов, внебиржевые рынки еврооблигаций и иностранных акций.

Возможность выхода на внебиржевой рынок банк предоставляет только квалифицированным клиентам. Если клиент располагает небольшой суммой и является новичком в области торговли на рынках финансовых инструментов, то ему предоставляется доступ только на фондовый и срочный рынки.

Кроме этого, можно зарабатывать на курсовых разницах продавая и покупая валюту на валютном рынке.

Все операции на финансовых рынках могут быть осуществлены клиентом с применением телефона или компьютера.

Работа со счетом с помощью телефона или компьютера

При выборе варианта с использованием телефона, клиент получает пластиковую скрэтч-карту, на которой под защитным слоем размещены секретные коды. Когда совершается сделка защитный слой стирается с одного кода и этот код сообщается сотруднику трейд-деска. После того как заявки по телефону были поданы в течение 30 дней необходимо приехать в офис банка для подписания документов по сделкам.

Если выбран вариант совершения сделок через приложение QUIK, то посещение офиса не требуется. Для соблюдения определенной безопасности банк либо генерирует электронный ключ-флэшку с электронной цифровой подписью, либо устанавливает режим «двухфакторной аутенфикации» который состоит в том, что для входа в приложение нужно будет ввести не только общий пароль, но и пароль высланный на мобильный телефон клиента в виде СМС.управление брокерским счетом с ПК или смартфона

Торговая система QUIK

Система QUIK позволяет клиенту совершать операции с ценными бумагами и просматривать рыночную информацию. Она доступна с любого компьютера, имеющего доступ с Интернет. Для работы в ней нужно зайти на адрес сервера https://webquik.sberbank.ru и ввести свой логин и пароль.

Ее основные возможности это:

  • Постоянный контроль текущего состояния сформированного портфеля клиента;
  • Создание и отмена заявок различных типов, а также контроль за изменением их статуса;
  • Просмотр сделок текущей торговой сессии;
  • Просмотр котировок и новостных лент;
  • Построение простых графиков.

Приложение Сбербанк Инвестор

Сбербанк инвестор — мобильная версия приложения QUIK, которая позволяет видеть текущие котировки и остатки по счетам и совершать с ее помощью сделки с мобильного телефона.

Приложение работает на мобильных телефонах системы iOS и Android, содержит весь функционал приложения QUIK, дает доступ к рыночной и аналитической информации и проведению собственных операций, а также имеет демо-сервис для обучения новых пользователей работе в системе.

Вывод средств с брокерского счета

Вывод средств с брокерского счета становится доступен на четвертый день после осуществления сделки и осуществляется только на банковский счет, указанный в анкете клиента.

Подать распоряжение на вывод средств можно:

  • по телефону с использованием системы интернет-трейдинга, с дополнительным подтверждением звонком по предоставленному в банке номеру в трейд-деск, если сумма превышает 100000 рублей. После подачи такого распоряжения снять деньги можно будет примерно через два дня, именно столько занимает срок исполнения с момента получения его банком;
  • через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор и квик

Даже если все средства с брокерского счета выведены, его можно не закрывать. Открытый брокерский счет без совершения торговли не требует уплаты никаких комиссий. Если Вы приняли решение, что счет нужно закрыть, сделать это можно либо в офисе Сбера, либо через сервис Сбербанк Онлайн.

Брокерский счет и обслуживание в сбербанке

Отзывы

Сегодня брокерские услуги, предоставляемые Сбербанком и его дочерними компаниями, пользуются ощутимым спросом у населения. Практически каждый второй, кто решил попробовать себя в торговле на финансовых рынках решает обратиться в Сберегательный банк. Почитав и изучив отзывы, складывается мнение, что система не идеальна и нравится далеко не всем, кто с ней работает.

Тарифы Сбербанка по сравнению с другими брокерами довольно завышены — это существенный минус, особенно если работать с большими капиталами.

Заключение

Работа банка совершенствуется, это дает основания рассчитывать на то, что обслуживание клиентов выйдет на новый уровень. Есть все предпосылки того, что в ближайшее время открыть брокерский счет в Сбербанке и работать с ним станет гораздо выгоднее и удобнее, получая больший доход от заключаемых сделок.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий
error:
Adblock detector